Produktübersicht

Größere Vermögensverwaltungsgesellschaften mit Hauptfokus auf Produkten, die eine breit angelegte Vertriebsstruktur ermöglichen, können Innovationen als Herausforderung empfinden. Dagegen können Boutique-Gesellschaften als Experten in ihren Bereichen flexibler vorgehen. Ihre geringere Größe und ihr fokussierter Ansatz geben ihnen die Flexibilität, ihre Anlageansätze innovativ zu gestalten, die sich auch unter Bedingungen eingeschränkter Mittel und Kapazitäten fortführen lassen.

Boutique-Portfolios sind in der Regel fokussiert und zeichnen sich durch einen starken Überzeugungsgrad aus. Sie eignen sich daher hervorragend für Portfolios wie das unsere, das von mehreren Vermögensverwaltern zusammen mit anderen aktiven Verwaltern mit weniger volatilen Ansätzen verwaltet wird. Dank dieses ausgewogenen Ansatzes können wir eine optimale, risikobereinigte Wertentwicklung erreichen.

Über unsere firmeneigene MedInSync®-Plattform haben interne Teams zudem Zugriff auf das Fachwissen von mehr als 60 weltweit ansässigen Vermögensverwaltern, Vertriebspartnern und Fachexperten. Jede Produktinnovation wird anhand von vier Kernkriterien bewertet: Kundenorientierung, Ideenvielfalt, Anlagequalität und kommerzielle Umsetzung, um Marktrelevanz, fachliche Beratung und langfristigen Mehrwert sicherzustellen.

Im Rahmen des MIFL-Prozesses mit mehreren Vermögensverwaltern werden quantitative und qualitative Analysen mit dem Ziel durchgeführt, die besten Anlageverwalter ihrer Klasse auszuwählen.

Unser Anlagekonzept eröffnet Privatanlegern die Möglichkeit, sowohl von der Innovationskraft von Boutique-Investmentfirmen als auch von der Expertise größerer institutioneller Verwalter zu profitieren. Während größere Verwaltungsgesellschaften Skalierungseffekte und Marktreichweite bieten, zeichnen sich Boutique-Verwalter durch Flexibilität, Strategien mit hoher Überzeugung und starke Spezialisierung aus.

Ein Ansatz mit mehreren Vermögensverwaltern integriert verschiedene Anlagestile und nutzt das Fachwissen von erstklassigen Fondsmanagern über verschiedene Anlageklassen und Regionen hinweg. Dadurch wird sichergestellt, dass Portfolios nicht auf eine einzige Anlagephilosophie ausgerichtet sind, was ihre Resilienz erhöht und ihre langfristige Wertsteigerung verbessert.

Bei einer Anlage mit Mediolanum profitiert Ihr Kapital dank unseres Multi-Manager-Ansatzes von einem höheren Grad an Diversifizierung über Tausende zugrunde liegende Wertpapiere. Ihre Anlage wird auf unterschiedliche Anlageklassen, Regionen und Sektoren verteilt und von einer sorgfältig ausgewählten Gruppe hoch spezialisierter aktiver Manager aus aller Welt verwaltet, die jeweils aufgrund ihrer besonderen Expertise ausgewählt werden.

Kein einzelner Manager liegt unter allen Marktbedingungen durchgehend vorn. Durch die Kombination komplementärer Spezialisten in einem einzigen Portfolio profitieren Kunden von größerer Ausgewogenheit und Widerstandsfähigkeit, was zu beständigeren Ergebnissen beitragen kann. In jedem Marktumfeld sind einige Bestandteile des Portfolios so positioniert, dass sie eine gute Wertentwicklung erzielen können.

Ob ein Unternehmen als Boutique gilt, hängt stärker von seiner Anlageleistung als von der Höhe des verwalteten Vermögens ab. Boutiquen verfügen in der Regel über einen einzigen Investmentprozess und eine begrenzte Zahl von Strategien. Entscheidend ist zudem, dass wichtige Mitglieder des Investmentteams Anteilseigner des Unternehmens sind. In der Regel verfügen sie nicht über die großen Vertriebs- und Marketingteams größerer Gesellschaften. Dieses Modell hält den Fokus ohne Ablenkungen auf der Anlagetätigkeit.

Im Zentrum der Boutique-Kultur steht der Vorrang langfristiger Beziehungen vor kurzfristigen Gewinnen. Da wichtige Mitarbeitende Anteilseigner sind, denken sie unternehmerisch. Das fördert den Fokus auf den langfristigen Wert des Unternehmens statt auf die Erfüllung kurzfristiger Budgetziele.

Auch größere Vermögensverwalter entwickeln innovative Lösungen. Ihr Hauptaugenmerk liegt jedoch auf Produkten, die einen großvolumigen Vertrieb unterstützen, rasch erhebliche Mittelzuflüsse erzielen und Kapazitätsgrenzen vermeiden sollen. Strategien, die ihre Rentabilitätsziele nicht erreichen, werden geschlossen oder das zuständige Team wird aufgelöst. Das kann Innovation erschweren.

Boutique-Gesellschaften sind als Spezialisten in ihren jeweiligen Bereichen flexibler. Ihre geringere Größe und ihr fokussierter Ansatz geben ihnen den nötigen Raum, ihre Anlageansätze innovativ weiterzuentwickeln und diese auch bei begrenztem Kapital und begrenzter Kapazität fortzuführen.

Boutique-Portfolios sind in der Regel konzentriert und von hoher Überzeugung geprägt. Damit eignen sie sich hervorragend für Multi-Manager-Portfolios, in denen diese Manager mit anderen aktiven Managern kombiniert werden, die weniger volatile Ansätze verfolgen. Dieser ausgewogene Ansatz schafft die Voraussetzungen für eine optimale risikobereinigte Wertentwicklung.

Wir sind überzeugt, dass Portfolios in volatilen Märkten nicht von einem einzigen Anlagestil oder Investmentprozess abhängig sein sollten. Die Kombination verschiedener aktiver Manager mit unterschiedlichen Ansätzen und Kompetenzfeldern trägt dazu bei, Renditeschwankungen im Zeitverlauf zu glätten. Gleichzeitig können Anleger an Marktchancen teilhaben, während das Risiko gesteuert wird.

Über längere Zeiträume setzen sich fundamentale Faktoren durch. Bei Aktienstrategien sind wir überzeugt, dass ein Anlagehorizont von mindestens sieben Jahren die Wahrscheinlichkeit, Überrenditen zu erzielen, deutlich erhöht. Bei Rentenstrategien lassen sich positive Ergebnisse über kürzere Zeiträume von drei oder fünf Jahren beobachten. Auf Glück beruhender Erfolg lässt sich nicht wiederholen; wiederholbare Ergebnisse sind das Resultat systematischer Prozesse.

Haftungsausschluss: Die hierin enthaltenen Informationen dienen ausschließlich zu Informationszwecken und können Änderungen unterliegen. Sie stellen weder eine Anlageberatung noch eine sonstige Beratung oder Empfehlung dar und sind weder als Angebot noch als Aufforderung an eine Person zur Anlage in das Produkt zu verstehen. Ebenso stellen sie weder ein Angebot zum Verkauf noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots dar und sollten nicht als Grundlage für Anlageentscheidungen verwendet werden.
Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, lesen Sie bitte den Verkaufsprospekt und das Basisinformationsblatt (KID), die Sie unter „Dokumente“ auf der jeweiligen Produktseite finden.

Unsere Produkte entstehen durch die Kombination unserer besten internen Kompetenzen mit der Expertise externer Vermögensverwalter im Rahmen breit diversifizierter Anlagestrategien. Diese Produkte werden anschließend mit Anlageservices, wie etwa der Intelligent Investment Strategy, kombiniert, die Anlegern eine Methode bieten, um mit Marktvolatilität umzugehen.

Ein Produkt definiert, worin Sie investieren; ein Service unterstützt Sie dabei, wie und wann Sie investieren. Bei Mediolanum bringt unsere Beratungsphilosophie beides zusammen, indem sie Diversifizierung mit einer langfristigen Perspektive verbindet. Dabei gilt stets, dass Anlageergebnisse nicht garantiert werden können.